Software MCA: Cómo seleccionar la mejor plataforma/CRM para su correduría

Si usted es un corredor de MCA que busca software para mejorar sus operaciones, la decisión suele comenzar con la pregunta equivocada. Muchos corredores piensan primero en un CRM completo que gestione tanto las ventas como el procesamiento administrativo (backend). La realidad es diferente.

Los CRM de ventas están creados para equipos de ventas, y la mayoría de los equipos de ventas exitosos operan de manera similar. Necesitan enrutamiento de prospectos, seguimiento, recordatorios y embudos de venta sencillos. Elegir un CRM de ventas se reduce a las funciones específicas que su equipo desee, pero las diferencias entre las mejores opciones son mínimas. Lo que más importa es la versatilidad y la facilidad de uso. Los representantes de ventas no deberían pasar semanas capacitándose solo para registrar prospectos y mantenerse organizados. Una herramienta que se siente complicada ralentiza las ventas, y eso derrota el propósito.

Una vez que su configuración de ventas es simple y rápida, la mayor oportunidad está en el backend. Aquí es donde las plataformas específicas para MCA marcan la mayor diferencia. El trabajo de backend incluye la depuración de estados de cuenta, detección de fondos insuficientes (NSF), identificación de posiciones, alertas de rechazo automático y emparejamiento con financiadores basado en criterios actuales. Estas tareas son repetitivas, consumen mucho tiempo y son exclusivas de los flujos de trabajo de MCA. Un CRM general rara vez maneja esto bien sin una personalización masiva.

Algunas plataformas intentan cubrir tanto las ventas front-end como el backend de MCA en un solo sistema. Prometen una solución "todo en uno", pero a menudo terminan siendo mediocres en ambos aspectos. Usted termina pagando por funciones que no necesita en ventas, mientras que el backend carece de la profundidad y precisión que ofrece una herramienta especializada.

El mejor enfoque es separar ambos:

• Elija un CRM de ventas que se especialice en la simplicidad para los representantes. Busque un enrutamiento fácil de prospectos, entrada de datos rápida y tiempo de capacitación mínimo.

• Añada una plataforma específica de MCA para el backend. Esta se encarga del procesamiento de documentos, análisis de riesgo y selección de financiadores de forma automática.

Piense en ello de esta manera: usar una única plataforma que intenta hacerlo todo es como comprar el nivel de equipamiento más caro en un coche básico. Paga más por extras que no usa, mientras que el rendimiento central es promedio. Elegir un CRM de ventas dedicado más una plataforma de backend de MCA especializada es como tener el mejor vehículo para cada trabajo.

Para corredores con menos de 10 aplicaciones por semana, comience con un CRM de ventas simple y listas de verificación manuales para el backend. A medida que el volumen crezca, añada la plataforma de backend especializada. Esta combinación permite escalar sin obligar a su equipo a aprender un sistema "todo en uno" complicado.

¿Cómo es su configuración actual? ¿Una sola plataforma para todo o herramientas separadas? Si aún no tiene una, espero que use este artículo como guía.

Boris Mendes CEO, B2 Systems